fbpx

Cryptocurrency Investment The Series ชุด หลุมพลางการลงทุน ตอนที่6 “ Margin Leverage on Poloniex “ ยืมได้มากเล่นได้มาก กำไรมากหรือขาดทุนมาก?

ในโลกคริปโต การเก็งกำไรเป็นสิ่งที่เกิดขึ้นบ่อยครั้ง คนที่เข้ามาใหม่ส่วนมากชอบการทำกำไรมากๆในระยะเวลาสั้นๆ นี่เป็นหนึ่งหลุมพรางที่เรียกได้ว่า ทรงพลานุภาพ เป็นเหมือนดาบสองคม

หากให้อย่างมีระเบียบวินัยและการวางแผนที่ดีจะเกิดผลดีต่อผู้ใช้ แต่ถ้าหากใช้ตามความโลภความอยากโดยไร้การวางแผนจะสร้างผลร้ายแบบทวีคูณ มันคือ “Margin Leverage”

Cryptocurrency Investment The Series ชุด หลุมพลางการลงทุน ตอนที่6 “ Margin Leverage on Poloniex “ ยืมได้มากเล่นได้มาก กำไรมากหรือขาดทุนมาก?

53
29 May 2018

ในโลกคริปโต การเก็งกำไรเป็นสิ่งที่เกิดขึ้นบ่อยครั้ง คนที่เข้ามาใหม่ส่วนมากชอบการทำกำไรมากๆในระยะเวลาสั้นๆ นี่เป็นหนึ่งหลุมพรางที่เรียกได้ว่า ทรงพลานุภาพ เป็นเหมือนดาบสองคม

หากให้อย่างมีระเบียบวินัยและการวางแผนที่ดีจะเกิดผลดีต่อผู้ใช้ แต่ถ้าหากใช้ตามความโลภความอยากโดยไร้การวางแผนจะสร้างผลร้ายแบบทวีคูณ มันคือ “Margin Leverage”

Margin คืออะไร ?

เงินทุนใช้วางประกันในการเปิดออเดอร์เทรด
เป็นเรื่องปกติในการกู้ยืมว่า หากจะยืมย่อมมีของค้ำประกันมูลค่า เพราะหากผู้ยืมไปเทรดเสียหรือขาดทุน จะได้มีสิ่งที่มาจ่ายทดแทนความเสียหายนั้นได้

Leverage คืออะไร?

Leverage แปลว่า การงัด อำนาจงัด มาจากรากศัพย์คำว่า Lever ที่แปลว่าคาน
ในทางการเงินหมายถึงการที่เรายืมเงินมาเล่นในอัตราส่วนที่มากกว่าเงินต้น
ยกตัวอย่างเช่น Leverage 2:1 หมายความว่าสามารถยืมเงินมาเล่นได้ถึง2เท่าของมูลค่าที่เราครอบครอง

โดยหลักการคือ . . .

เราฝากเงินเข้าไป จากนั้นจะสามารถเทรดเกินกว่าเงินที่ถือได้ มูลค่าเงินต้นจะลดลงหรือเพิ่มขึ้นก็ต่อเมื่อออเดอร์นั้นถูกปิดลง หากปิดกำไรจะได้เงินส่วนต่างเพิ่มเข้ากองเงินต้น หากปิดขาดทุนจะหักเงินส่วนต่างออกจากกองเงินต้น ยกตัวอย่างง่ายๆ หากเทรด BTC เหรียญละ 1000$ และผู้เทรดมีเงินเพียง 1000$ จะเทรดซื้อได้เพียง 1 เหรียญ (มีเงิน1000$ ราคาซื้อขายBTCเหรียญละ1000$)

แต่หากใช้ Leverage ยืมเงินมาแล้วจะสามารถซื้อได้มากกว่านั้น ในเคสนี้จะใช้อัตราส่วนจำกัดของเว็บ Poloniex.com คือยืมได้สูงสุด 2.5x หรือ 2..5เท่า ของมูลค่าที่วางค้ำประกัน โดยเว็บ Poloniex จะนับมูลค่าเป็น BTC หากนำมูลค่าของเหรียญอื่นไปค้ำ มูลค่าต้น ก็จะไม่คงที่ เปลี่ยนแปลงไปตามช่วงเวลา

(มีเงิน1000$ ราคาซื้อขายBTCเหรียญละ1000$ อัตราส่วนการยืม2.5เท่าของเงินค้ำ แปลว่ายืมเงินมาเทรดได้2500$หากใช้ MarginLeverage)

จากตัวอย่างข้างต้น หากใช้ Leverage เต็มอัตราจะสามารถเทรดซื้อ BTC

ที่ราคา 1000$ ได้ 2.5เหรียญ (ยกตัวอย่างที่ Leverage2.5เท่า)
ถ้าราคาขึ้น 10% เราจะได้กำไร250$   หากใช้MarginLeverage จะได้กำไร100$หากเทรดปกติ
ถ้าราคาขึ้น 20% เราจะได้กำไร500$   หากใช้MarginLeverage จะได้กำไร200$หากเทรดปกติ
ถ้าราคาขึ้น 40% เราจะได้กำไร1000$ หากใช้MarginLeverage จะได้กำไร400$หากเทรดปกติ
แน่นอนโลกนี้ ไม่มีใครให้คนยืมเงินฟรีๆ เพราะเงินหมายถึงโอกาสในการลงทุน

ฉะนั้นผู้ให้ยืม ให้ยืมโดยการคิดดอกเบี้ยจากการยืมตามระยะเวลา

ซึ่งดอกเบี้ยพวกนี้ราคาค่อนข้างสูง หากคุณกู้ยืมเต็มอัตรา แล้วไม่ได้ปิดออเดอร์ เงินต้นคุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมการยืม(fee)ได้ราวๆ3เดือนเพียงเท่านั้น ซึ่งหากลองคิดดูแล้ว ตกวันละประมาณ 0.4% จากเงินที่ปล่อยกู้ ซึ่งผู้ปล่อยกู้ไม่ต้องแบกรับความเสี่ยงใดๆจากการเทรด แต่มอบโอกาสการทำกำไรให้แก่คนที่ยืมเงิน แน่นอนมันอาจหมายถึงโอกาสขาดทุนด้วย

Maintanance Margin คืออะไร ?

หมายถึงมูลค่าที่รับประกัน หากมีการขาดทุน จะให้เหลือหลังขาดทุนเท่ากับที่ Maintanance Margin ไว้
ระบบนี้มีอยู่ใน Poloniex โดย Poloniex จะรับประกันอยู่ที่ 20% หมายความว่า จะขาดทุนได้ไม่เกิน 80% จากเงินที่นำมาวางค้ำไว้ ถ้าขาดทุนเกิน80% ทาง Poloniex จะทำการ Margin Closed เหลือปิดการขายโดยเราจะได้เงินคืน20%ของเงินค้ำ ถือว่าเป็นการเซฟให้คนที่มากู้ยืมไม่ให้หมดตัว แต่ใครไม่ชอบ อยากวัดใจแบบไม่มี Maintanance Margin เว็บ SimpleFX เป็นอีกหนึ่งทางเลือกครับ ซึ่งเว็บ SimpleFX จะให้ Leverage ที่มากกว่าและไม่มี Maintanance Margin ความเสี่ยงก็สูงตามไปด้วยครับ

เป็นรูปการเทรดของผมเอง สมัยแรกเริ่มโดน Margin Call ส่งมาเตือนที่เมลบ่อยๆ

30April2017 Litecoin Margin Call

17May2017 Litecoin Margin Call

25June2017 Ripple(XRP) Margin Call

Margin Call คืออะไร ?

เป็นระบบการเตือนของทางเว็บเทรด ซึ่งแตกต่างกันไปตามแต่ละที่ บางที่อาจไม่มี
โดยเป็นการเตือนเมื่อมูลค่าประมาณการ หลังหักยอดขาดทุนที่กู้ยืมไป ทำให้เงินต้นประมาณการลดลงมาถึงจุดนึงตามที่กำหนดไว้ ระบบจะแจ้งว่าถ้าไม่เติมเงินเพิ่มเพื่อมาค้ำจะทำการปิดการซื้อขายจากเงินที่กู้ไปเทรด แล้วหักยอดขาดทุนจากเงินต้นที่ค้ำไว้เดิม หากไม่เติมเงินแล้วยอดขาดทุนถึงจุดกำหนด จะเกิดการบังคับขายส่วนที่กู้ยืมไป และนำยอดขาดทุนไปหักเงินต้น โดยเรียกว่า “ Force Close Margin”

หากเล่นเชิงลงทุนนี่อาจไม่ใช่เครื่องมือของคุณ
หากเล่นเชิงเก็งกำไรนี่อาจเป็นเครื่องมือชิ้นสำคัญของคุณ
อย่างไรก็ตามนี่เป็นสิ่งที่ไม่แนะนำให้มือใหม่เข้าไปเล่น แนะนำให้ฝึกลงทุนไปก่อนจะดีกว่า

Happy Trading ครับ

Article
Writer
  การสมัครรับข้อมูล  
แจ้งเตือนสำหรับ

Maybe You Like